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首例!遭LINE詐騙匯出265萬 銀行挨罰2百萬

國內爆發首宗銀行行員遭LINE詐騙案!金管會今日表示,上海商銀豐原分行行員,遭到偽冒戶以LINE私訊指示,匯出客戶265萬元,目前檢調單位正在追查偽冒戶中,金管會則依照違反銀行法第45條之1第一項規定,核處台幣200萬元罰緩。
金管會銀行局表示,這名偽冒戶先是取得上海商銀一名客戶的個資,以電話跟行員說「加我LINE」,再透過LINE下達指示,並表示「等一下就會來補章」,順利轉走客戶存款265萬元,該行員主管雖電話進行覆核,但打的號碼並非原本客戶所留的號碼,而是該名偽冒戶稍早進線變更的新號碼。
金管會表示,這名行員表示,本來就認識這名客人,但偽冒戶可以提供該客戶的個資,且在LINE的語氣也很像遭冒的客戶,因此在未取得客戶存摺及取款憑條的前提下,以重建磁條、取款條後補方式來辦理提匯款作業。
經分析,該名行員在案發後,已經先墊款遭詐騙金額,確保客戶權益未受到任何損害,「人也沒跑,也記了大過」,因此應可先排除勾結情況。
資料來源:蘋果日報